- ASUS routerek
- Netflixesedik a YouTube, AI gyárt rá videót
- Bevált az AI, egy nagy cégnél sorra váltják le az embereket
- Vírusirtó topic
- Windows 11
- Finn kísérlet: kijelző helyett könyvet a diákoknak
- Most jöhet el a VR-headsetek kora?
- Álláskeresés, interjú, önéletrajz
- Vodafone otthoni szolgáltatások (TV, internet, telefon)
- Crypto Trade
-
IT café
Tőzsde és gazdaság:
Hasznos információk az összefoglalóban!
Új hozzászólás Aktív témák
-
Segal
veterán
válasz Stanlee #3646 üzenetére
Holnap reggel 8:30-kor
"Ez nem változtat azon, hogy tisztességtelen dolog botokkal felvásárolni 160-180e indulóáron a 3060 Ti-t, aztán 250e-ért árulni a HA-n." Ez miért lenne tisztességtelen? Te is meg bárki lesheti botokkal a boltokat, ugyanúgy meg tudod venni a cuccot azon az áron, mint a scalper.(1 házigazda válasz...)
-
veterán
válasz Hi!King #3653 üzenetére
ellenben a sharenow és az eloop ezt simán engedi, azt hiszem plusz költség nélkül. míg mondjuk ha a sixt-től bérelek itt egy autót, azok ráverik az extra napidíjat, ha horvátokhoz leugranánk, vagy az olasz hegyekbe.
"a jövötsajnos nemlehet tudni csakhamárotvagy deakormegmár azajelen"
-
Ringman
nagyúr
Eladó használt nyergek: SQLab 611 Ergowave CrMo 14 cm: 30e | Ergon SR comp men road S/M 22e | Pro Turnix Perf. AF 275x132 mm 25e || Használt Cane Creek eeSilk 27.2 x 350mm Road 20 mm 63e
-
Hi!King
őstag
"Átléphetem a határt a SHARE NOW autómmal?
Nem. Egy adott ország SHARE NOW autóival nem utazhatsz más országokba. Az országhatár átlépése bírságot von maga után. A bérlés megkezdését és befejezését pedig csak a SHARE NOW zónában teheted csak meg."https://www.share-now.com/hu/hu/faq/search/?query=hat%C3%A1r#can-i-travel-with-share-now-cars-to-another-country
-
attiati
veterán
mai VM:
Hozamgörbe normalizálódik, de nem úgy, ahogy a többség gondolná.
A hosszú hozamok többet mennek felfelé, mint a rövid láb.
Kvázi minden magasan marad."Szóval annyit tudunk jelenleg a piac jövőképéről, hogy mostanra a közeli recessziót nagyjából kiárazta és azt árazza, hogy a korábbiaknál magasabb kamatokat tartósan elviseli az amerikai gazdaság különösebb nyekk nélkül, tehát egy elvileg elég optimista verziót várnak."
[ Szerkesztve ]
-
j0k3r!
senior tag
"Market-implied inflation expectations over the next 5-10 years have risen to the highest levels in more than a year. Traders are starting to game out a future with sustainably higher inflation and higher long-term bond yields."
Forrás: [link][ Szerkesztve ]
some men just wanna watch the world burn...
-
stingy2
senior tag
Az "mókásnak" tűnik, hogy a magyar PMÁP ad infláció +0,25%-ot, ha meg veszek amerikai kötvényt, akkor kapok kb. infláció +2%-ot. Találós kérdés: melyik éri meg jobban? - és még az USD/HUF jövőbeli alakulására is következtethetünk. (ami nem jelenti, hogy a következtetés helyes lesz .)
INTJ
-
Ringman
nagyúr
Eladó használt nyergek: SQLab 611 Ergowave CrMo 14 cm: 30e | Ergon SR comp men road S/M 22e | Pro Turnix Perf. AF 275x132 mm 25e || Használt Cane Creek eeSilk 27.2 x 350mm Road 20 mm 63e
-
attiati
veterán
Bemásolom inkább az egész beírást.
Nem tudok olyat kiolvasni belőle, amit írsz.Optimistábbak lettek a jövőre nézve a befektetők. Apró változás van az amerikai kötvénypiac jövőképében, ami abban ölt(ött) testet, hogy a hosszabb hozamok emelkedtek, miközben a rövidek nem vagy nem annyit. Mit jelent ez?Eddig azt gondolták és árazták, hogy kamatemelések miatt kemény landolás, recesszió lesz a gazdaságban, ezért érdemes hosszú kötvény venni, hiszen akkor az infláció hamar eltűnik, kamatot vág a FED és leeshetnek a hosszú hozamok, felmehet az ilyen kötvények ára. Most viszont már azt árazzák, hogy nem lesz recesszió, lágy landolás lesz és ezért nem olyan jó hosszú kötvényt venni, és tartósabban magasan maradhatnak a kamatok/hozamok. (A kötvények ára akkor emelkedik, ha a hozamok esnek, ezért a recesszió, amiben a kamatok le szoktak esni, többnyire felhajtja a hosszabb kötvények árát, nagyon-nagyon leegyszerűsítve. Ha most tudnánk valami varázsgömbből, hogy óriási recesszió jön, akkor amerikai hosszú kötvényt kellene venni. Persze ilyen gömbje senkinek nincs.)Ez nüansznyi különbségnek tűnik a laikus fül számára, de nem feltétlenül az, mert az amerikai hozamok alakulása minden mást meghatároz. És az sem biztos, hogy az és úgy fog bekövetkezni, ahogy most elkezdték árazni (hiszen pl. eddig recessziót áraztak és vártak, az se következett be), hogy nem lesz recesszió és ezért tartósan magasan, 5% körül maradhatnak a rövid kamatok, a hosszabb hozamok meg 4% körül. Leginkább azért érdemes tudni és figyelni, hogy éppen mit áraznak bele az eszközárakba a beketetők, mert ha az árazotthoz képest a valóság hirtelen valamitől megváltozik, annak lehet értéke. Szóval annyit tudunk jelenleg a piac jövőképéről, hogy mostanra a közeli recessziót nagyjából kiárazta és azt árazza, hogy a korábbiaknál magasabb kamatokat tartósan elviseli az amerikai gazdaság különösebb nyekk nélkül, tehát egy elvileg elég optimista verziót várnak.
-
B1868
újonc
Remélem alacsonyabbak lesznek a kötvény kamatok, mert már vettem IS04 etf-et ( Amerikai 20 éves államkötvény etf), valamint EUNW etf-et (high yield bond kötvény etf).
-
julius666
addikt
Ha a kötvény hozamok felfelé mennek, akkor az azt jelenti leegyszerűsítve, hogy az árfolyam beesik, azaz pont, hogy a kereslet esik (vagy a kínálat nő de a kereslet nem), pont hogy kevésbé akarnak kötvényben ülni a befektetők.Hosszú kötvények esetében erre jó magyarázat lehet amit az attiati féle cikk írt: eddig azért volt jelentősen alacsonyabb a hosszú kötvények hozama mint a rövid kötvényeké, mert a befektetők előszeretettel vették, hiszen arra számítottak, hogy úgyis jelentős kamatvágás lesz a FED részéről záros határidőn (1-2 éven) belül (pl. recesszió miatt). Ha ez így lenne akkor jó buli hosszú kötvényben ülni, hiszen ha a hozam lemegy, akkor az azt jelenti, hogy az árfolyam meg fel, te pedig befektetőként megnyerted a vételi és eladási árfolyam különbözetét (pont mint részvényeknél). Ha ezzel szemben arra számítasz befektetőként, hogy nem lesz recesszió/hozamesés, akkor nem olyan jó ötlet a hosszú kötvény, akár olyan is lehet, hogy még feljebb mennek a hozamok és akkor nem hogy árfolyamnyereséged nem lesz, még buksz is (mint pl. most én, én is buktam a hosszú kötvényeimen).
Egyébként egyáltalán nem csak ez a magyarázat létezik arra, hogy miért tudnak felmenni a hosszú hozamok. Magyarázat lehet az is, hogy a kötvény kibocsátóját kockázatosabb adósnak kezdi értékelni a piac (a Fitch konkrétan a hozamemelkedés előtt rontotta az USA adósbesorolását, itt nem túl bonyolult ok-okozati kapcsolatot találni), vagy hogy hirtelen megugrik a kínálati oldal amit a kereslet nem tud felszívni: akár mert az USA többlet kötvényt bocsát ki, akár mert valamilyen nagyobb szereplő (mondjuk valamilyen állam) dob piacra csomó általa birtokolt kötvényt.
-
veterán
válasz julius666 #3665 üzenetére
köszi mindkettőtöknek, rá kellett jönnöm, hogy fogalmam sincs, hogyan működnek ezek a kötvények nem értem ezt a működési elvet, ha felmegy a hozam, akkor azt gondolnám, hogy többen akarnak beszállni, ezért felfele megy az árfolyam is. vagy ez inkább a kockázatokkal függ össze, a magasabb hozam magasabb kockázatot jelent, ezért az árfolyama csökken az eszközek?
na ennek utána kell olvasnom.
"a jövötsajnos nemlehet tudni csakhamárotvagy deakormegmár azajelen"
-
nagyúr
DKJ-t kepzelj el. Azt mondja az allam, h most megveszed 900 forinton, es jovore ilyenkor ad neked 1000 forintot. Szoval 11% hozamod van. Valami nagy gebasz alakul ki, es mindenki az allamcsodtol fel, tehat ugyanezt a DKJ-t mostmar az allam 850 forinton fogja adni, es jovore ugyanigy ad 1000 forintot. Azaz majdnem 18%-os a hozam, te meg rovidtavon buktal rajta 50 forintot.
A hozam az arfolyam inverze.
while (!sleep) sheep++;
-
Drizzt
nagyúr
Ha felmegy a hozam, akkor a frissen kibocsátott kötvények iránt felmegy a kereslet. Viszont a már meglévő kötvényed hozama nem változik. Így ha a meglevő kötvényed hozama rosszabb, mint a ma kaphatóé, akkor a kötvényed értéktelenebb lesz, mint az új kötvény kibocsátása előtt volt. Persze ehhez a képlethez még a hozamok hátralévő időtartamát is be kell kalkulálni.
Hogyha eső kamatkörnyezetre számít az ember, akkor érdemes lehet hosszú lejáratú, magas fix hozamú kötvényt bespájzolni, mert amint a hasonló lejáratú új kötvények hozama lejjebb kerül, a régi úgy lesz egyre értékesebb. Kb. azt kell beleképzelni, hogy a jelenlegi árat meghatározza a hátralévő hozam mennyisége, meg a névértéké.Legalábbis én első körben ennyit értettem meg a fix kamatozású kötvényekből.
#3661: Nem értelek. Milyen 2%-os kamtprémiumú változó kamatozású, PMÁP-szerű amerikai kötvény van? Amennyire én látom, ilyennek a kamatprémiuma 0.9%. 5 éven belüli idő előtti eladásnál az utolsó 3 havi kamat a bukta. Illetve a futamidő 30 év. Valamint csak US citizen/resident veheti meg. "I bond" a neve. De gondolom egyszerűen arra utaltál, hogy a jelenlegi 2 éves treasury bond a jelenleg inflációnál nagyobb 2%-kal?
I am having fun staying poor.
-
-
julius666
addikt
-
ngaba
aktív tag
Modellteremtők lettünk:
https://www.portfolio.hu/bank/20230807/40-os-bankado-jon-olaszorszagban-632259
CIB, Unicredit esett is ma 6-7%-ot...Ami működik (politikailag), azt másolják, előbb-utóbb a nem elvbarátok is. Nem tartanék most európai bankrészvényt.
-
Ringman
nagyúr
válasz PredatorZoli #3673 üzenetére
nyilván, mert tegnap vettem
Eladó használt nyergek: SQLab 611 Ergowave CrMo 14 cm: 30e | Ergon SR comp men road S/M 22e | Pro Turnix Perf. AF 275x132 mm 25e || Használt Cane Creek eeSilk 27.2 x 350mm Road 20 mm 63e
-
Ixion77
Topikgazda
válasz julius666 #3675 üzenetére
Szerintem a Japán jegybanki akció következménye volt. A szigetországiaiak ráborítottak egy jóadag US kötvényt a piacra. Továbbá szerepet játszhatott az USA leminősítés is, ami miatt a legszigorúbb pénzpiaci alapok kénytelenek voltak likvidálni a pozícióik egy részét.
Az inflációs várakozásoknak ehhez szerintem semmi köze, de persze fogalmam sem lehet hogy mi az igazság."Seems like humanity needs war and famine to correct itself."
-
avl
senior tag
válasz PredatorZoli #3673 üzenetére
nem tudom, tud-e annyit esni, hogy vegyek belöle ?
nagyon másképp kellene EU-nak ahhoz müködnie(momentumom sincs, inkabb XDEV, JPGL, VWCE, ZPRV, 5MVL, az itt nem kedvelt/ajanlott AW1R,...)
-
addikt
Lehet ez is segíti a forint árfolyamát.
-
julius666
addikt
válasz Ixion77 #3676 üzenetére
#3678 HussarF
A mérlegben gondolom a bevásárlóturizmus "szürkeimportja" nem szerepel. Biztosan nem billentené át a mérleget pozitívból negatívba, nyilvánvaló a szignifikáns javulás tavalyhoz képest, de azért gyanítom lehúzza az import oldalt, hogy a háztartások fogyasztásának egy része gyakorlatilag kikerült a mérlegből...[ Szerkesztve ]
-
Hi!King
őstag
Ha már felmerültek a kötvények, mit gondoltok, melyik előnyösebb euróban kötvény ETF-be fektetésnél, ha csak eurózónás kötvények vannak benne, vagy globális, esetleg USA, de eruóra hedge-elve? Nekem van jelenleg mindkettő, leginkább ez a kettő:
Annyiban nem reális összevetés, hogy a globálisban vannak vállalati kötvények is, de azok kisebb arányát teszik ki, ráadásul azok jórészt alacsony kockázati besorolású vállalati kötvények, egyébként a VAGF közel felében amerikai államkötvényeket tartalmaz.
Viszont amin főleg elgondolkodam, hogy ugye a hedge-el bukjuk a kamatkülönbözetet, tehát ha mondjuk egyszerűség kedvéért 5%-os US államkötvényt vesz az alap, de hedge-eli euróra, akkor lesz mondjuk 3% a tényleges hozam, ami megegyezik egy átlagos eurózónás államkötvény hozamáva (német alacsonyabb, olasz magasabb nyilván). Csakhogy ugye a hedge az a pillanatyni kamatkülönbözetet viszi bele, ezek meg átlag 9 év lejáratú kötvényeket tartanak, igaz van benne jóval hosszabb meg jóval rövidebb is, de a lényeg, hogy a kamatkülönbözet időtávja és az átlagos hosszú kötvény időtávja nem azonos.
Ha mondjuk recesszió jönne és a jegybankok elkezdenének kamatot vágni, és elkezdenek esni az állampapír hozamok, akkor nyilván mivel az amerikai kötvényeknek ez alapból magasabb, ilyenkor várható, hogy az abszolút különbségük is csökken, akkor az erősebb hatás mint a hedge kamatkülönbözeti költsége, tehát elvileg a VAGF-nak jobban kellene teljesítenie ilyen esetben. Hosszútávon viszont elméletben a hedge adminisztrációs költsége miatt a VGEA-nak kellene elvileg jobban teljesítenie, de ez megintcsak függ attól is, hogy az eurózóna hogyan teljesít credit besorolásban, a világ többi részével, elsősorban az USA-val szemben.
Nem hinném, hogy erre egyértelmű válaszok vannak. Mit gondoltok erről azon kívül, hogy ki az a hülye rajtam kívül, aki kötvény ETF-ekbe IS fektet PMÁP és részvény ETF-ek mellett.
-
julius666
addikt
válasz HussarF #3680 üzenetére
Normális válasz a kérdésre: [link]
A külkereskedelmi termékforgalom euróértéke árufőcsoportonként az igazán releváns chart. Májusiak az adatok, de gondolom hasonlóak lehetnek az arányok a júniusban is. Import oldalon az energiahordozóknál volt érdemi beesés (részben árfolyam miatt, részben mert azóta kivezették az ársapkát és az üzemanyagoknál beesett a fogyasztás), exportnál pedig a járműipar futott fel nagyon.Élelmiszerek terén lényegében nem volt változás, kb. az inflációval ugrott az összeg.
-
Jolida
tag
Minden várakozást messze felülmúló, robosztus, 1481 millió eurós többlet keletkezett a külkereskedelemben júniusban, ami új történelmi csúcs, az energiaárak, valamint a belső kereslet mérséklődésének köszönhetően.
[link]
Közben pedig:
KSH:
[link]
2023 I. negyedévében az előző negyedévhez képest, szezonálisan és naptárhatással kiigazított és kiegyensúlyozott adatok alapján:
A gazdaság teljesítménye 0,3%-kal csökkent.
A termelési oldalon a mezőgazdaság teljesítménye 70,6, a szolgáltatásoké 0,1%-kal nőtt, az iparé 3,9%-kal, az építőiparé 7,5%-kal mérséklődött.
A felhasználási oldalon a végső fogyasztás összetevői közül a háztartások fogyasztási kiadásának volumene 2,1%-kal csökkent. A kormányzattól származó természetbeni társadalmi juttatások volumene 1,1%-kal emelkedett, míg a közösségi fogyasztásé 0,2%-kal alacsonyabb lett. A bruttó állóeszköz-felhalmozás 1,4%-kal emelkedett. A külkereskedelemben az export volumene 1,3%-kal nőtt, az importé 0,4%-kal mérséklődött.[ Szerkesztve ]
-
B1868
újonc
Kiszámoló akadémia 5.előadás szerintem az egyik legjobb a kötvények megértéséhez.Még ma is ujranézem idönként, ha elbizonytalanodom. Amúgy ahogy korábban irtam én inkább kötvényeket veszek, hiszen 10 éves minimumun van az árfolyamuk. Persze maradhat vagy mehet feljebb is a hozamelvárás és akkor tovább csökkenhet a kötvény etf-ek árfolyama (IS04, EUNW).
-
Hi!King
őstag
Én is veszek kötvény ETF-eket, de az önmagában hogy sok éves minimum közelében van az árfolyamuk, nem jelent olyan sokat, mert az elmúlt 15 évet leszámítva történelmileg még most sem számítanak magasnak a kötvényhozamok. Ez a nagy esés az árfolyamban annak köszönhető, hogy a nullás-mínuszos hozamról mentek vissza egy lassan már normálisnak tekinthető szintre.
Amúgy miért pont ez a kettő? Az IS04-et még értem, hosszú USA államkötvények, ha lejjebb mennek a hozamok, lehet rajta rendesen kaszálni, de miért distributing-ot veszel?A másik viszont fura egy jószág, rövid de kockázatos vállalati kötvények. A rövid duration miatt nem esett be annyira, de mivel magas hozamú, azaz rossz adósbesorolású vállalatok kötvényeit tartalmazza, ezért nem is igazán mozog együtt a jó minőségű államkötvényekkel, azaz ha jön egy válság, nem működik az, hogy majd csökken a hozamuk és ezzel egy vegyes portfolióban nem fogják ellensúlyozni a részvénypiaci eséseket, sőt egy része olyankor ezeknek a vállalatoknak csődbe is mehet. De a rövid duration miatt egyébként sem profitálsz sokat abból, ha a jövőben visszaesik a hozamkörnyezet.
Ezek miatt ennek az ETF-nek inkább korrelál az árfolyama a részvénypiaccal, mint a jó adósbesorolású államkötvény piaccal, de annál meg kisebb teljesítmény várható tőle. -
veterán
főleg ez az is04 van durván beesve, a high yield corporate bondetf elég szépen teljesít még most is.
ilyenem még nincs, aogy szerencsére befektetési stratégiám se, szóval minden további nélkül tudok random venni ebből is
"a jövötsajnos nemlehet tudni csakhamárotvagy deakormegmár azajelen"
-
Ringman
nagyúr
[link]
New US restrictions bar private equity & venture capital firms from making investments in🇨🇳in certain high-tech sectors,like quantum computing,AI & advanced semiconductors & require firms to report investment in key🇨🇳industries to understand financial tiesEladó használt nyergek: SQLab 611 Ergowave CrMo 14 cm: 30e | Ergon SR comp men road S/M 22e | Pro Turnix Perf. AF 275x132 mm 25e || Használt Cane Creek eeSilk 27.2 x 350mm Road 20 mm 63e
-
Hi!King
őstag
A high yield corporate bond etf azért teljesít szépen még most is, mert 2-3 éves lejárati ideje van a benne a kötvényeknek, így a hozamemelkedésre kevesebbet estek, sőt másfél éves távlatban még elég sok a turnover is, amikor az alap újakat vett, magasabb hozammal.
Egy 10 éves átlagos lejáratú high yield corporate bond etf többet esett volna mint egy hasonlóan hosszú államkötvény ETF, mert ugyanúgy megérezte volna a kamatkörnyezet általános emelkedését, plusz ezen vállalatoknak feltehetőleg többet nőtt a credit riskje, mint az államoké.
-
julius666
addikt
válasz julius666 #3690 üzenetére
Kína még (csak kifutottam a szerkesztési időből):
Az ingtatlanpiaci balhénak messze nincs vége, csak a szőnyeg alá lett söpörve, gyakorlatilag becsődölt a legnagyobb ingatlanfejlesztő is, a Country Garden is: [link]Teljesen földbe állhatott kint az ingatlan szektor, ami azért jó, mert őrületesen nagy hitelállomány alól lett kirántva a collateral. E mellé téve még, hogy már inkább kifelé iparkodik a tőke mint befelé a politikai kockázatok miatt nem egy szép elegy... Nem csoda hogy már defláció van náluk, szerintem vehetjük úgy, hogy már recesszióban vannak.
-
Ringman
nagyúr
válasz julius666 #3692 üzenetére
+ tegnap volt rövidhír: [link]
Chinese data has come in for July.
Exports: -14.5%, expected: -9.8%, previous: -12.4%
Imports: -12.4%, expected: -5.6%, previous: -6.8%nem is baj, ha becsuklik a szellemvárosokat generáló ingatlanszektor, nagyon környezetszennyező ez az egész.
[ Szerkesztve ]
Eladó használt nyergek: SQLab 611 Ergowave CrMo 14 cm: 30e | Ergon SR comp men road S/M 22e | Pro Turnix Perf. AF 275x132 mm 25e || Használt Cane Creek eeSilk 27.2 x 350mm Road 20 mm 63e
-
julius666
addikt
válasz Ringman #3693 üzenetére
Hogy milyen irdatlan volt a kínai túlfejlesztés: a csúcsán annyi cementet használtak fel három év alatt, mint az USA száz év (!) alatt. Nos, ennek nem egy-két év a böjtje, hanem évtizedek. A kínai csoda véget ért. [link]
Egyébként a jelenség nem teljesen példátlan, láttunk hasonlóan bolond növekedést már nemzetközi szinten jelentős szereplők részéről az elmúlt évszázadban, ott a múlt századeleji USA illetve a 70-es, 80-as évek Japánja. Mindkettőnek brutális gazdasági depresszió lett a vége, az USA gazdasága az egész világot is magával rántotta (nagy gazdasági világválság). -
j0k3r!
senior tag
some men just wanna watch the world burn...
-
attiati
veterán
Opus háromszoroz lassan, 2 hónap alatt....
Milyen beruházásokat fognak átcsorgatni rajta?
[ Szerkesztve ]
-
B1868
újonc
Ez VGEB uurópai goverment bond etf nekem is tetszik, megpróbálom felvetetni az Erste listába. Legutóbb a LEER etf-et vetettem fel. Rugalmasak voltak 2 nap múlva már fent is volt a listán.
Új hozzászólás Aktív témák
- Ingyen kellene, de tegnapra
- Telekom mobilszolgáltatások
- AMD Radeon™ RX 470 / 480 és RX 570 / 580 / 590
- ASUS routerek
- Overwatch 2
- Filmvilág
- Teljes verziós játékok letöltése ingyen
- Macska topik
- Netflixesedik a YouTube, AI gyárt rá videót
- Székesfehérvár és környéke adok-veszek-beszélgetek
- További aktív témák...
- LG OLED65C11LB Smart OLED Televízió, 164 cm, 4K Ultra HD
- Bomba ár! Fujitsu LifeBook U745 - i5-5GEN I 8GB I 256SSD I 14" HD+ I Cam I W10 I Garancia!
- HP ProBook 450 G6, 15,6" FHD IPS, I3-8145U CPU, 8GB DDR4, 256GB NVMe SSD, WIN 10/11, Számla, Garanci
- Bomba ár! Dell Latitude 5430 - i5-1235U I 16GB I 256SSD I HDMI I 14" FHD I Cam I W11 I NBD Garancia!
- HP ProBook 450 G5, 15,6" HD, I5-7200U CPU, 8GB DDR4, 128GB SSD, Nvidia 2GB VGA, WIN 10/11, Számla, G
Állásajánlatok
Cég: Ozeki Kft
Város: Debrecen
Cég: Ozeki Kft
Város: Debrecen